Национальный банк оштрафовал ОТП Банк на 7,14 млн грн по итогам проверок по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Об этом ОлФин стало известно из сообщения НБУ.
Регулятор заявил об осуществлении банком рисковой деятельности в период с марта 2017 по июнь 2018 года в виде перечисления другим банкам средств клиентов на общую сумму более 700 млн грн. Средствами инкассации эти деньги доставлялись наличными в финучреждения, которые выдавали ими кредиты физлицам и рассчитывались с физлицами за сельхозпродукцию.
Характер и последствия таких операций дают НБУ основания считать, что они могут быть связаны, в частности, с легализацией криминальных доходов и конвертацией безналичных средств в наличность.
Нацбанк отмечает, что ОТП Банк не выяснял сути вышеупомянутых операций, в частности не требовал у клиентов дополнительных документов и сведений по этим операциям.
Также финучреждение не проверяло, являются ли клиенты известными публичными людьми или их близкими, и ненадлежащим образом выполняло обязанности по обеспечению в своей деятельности управления рисками и переоценки рисков клиентов.
Кроме того, НБУ вынес письменное предостережение, в частности за невыявление банком операций, подлежащих финмониторингу, и непредоставление регулятору полной и достоверной отчетности.
Напомним, ранее Нацбанк влепил штраф за сомнительные операции Универсал Банку, однако в его случае сумма была вдвое больше.
Редакция seo1.zivnostpujcka.net