Облигации внутреннего государственного займа (ОВДП/ОВГЗ) — это государственные облигации, ценные бумаги со 100% государственной гарантией возврата средств. Для страны это возможность привлечь инвестиции в национальную экономику, для вкладчиков — вложить деньги с гарантией возврата.
Особенность ОВГЗ в том, что они продаются только на внутреннем рынке. Тем не менее, инвесторы-нерезиденты стабильно проявляют к ОВДП интерес. Что это за финансовый инструмент, можете ли вы использовать его в своих интересах, в чем особенности работы с ОВДП — разбираемся вместе.
Откуда берутся ОВДП/ОВГЗ
Государственные облигации Украины эмитируются Министерством финансов, исходя из потребностей бюджета страны.
Государственные облигации делятся на:
- облигации внутреннего займа;
- облигации внешнего займа;
- казначейские обязательства;
- целевые облигации внутренних государственных займов Украины (ОВДП).
Номинальная стоимость ОВДП — 1000 грн.
По сроку ОВДП бываю:
- долгосрочные — больше 5 лет;
- среднесрочные — от 2 до 5 лет;
- краткосрочные — до 1 года.
Особенность ОВГЗ в том, что они не существуют в бумажной форме — только в электронной. Размещение облигаций осуществляется НБУ под контролем Министерства финансов на специальных аукционах. Участниками таких аукционов являются НБУ и 11 украинских банков, которые имеют статус «первичного» дилера.
Несмотря на доступную стоимость ОВДП, минимальный «лот» при покупке составляет 1 млн грн или 40 тыс. долларов, что усложняет частным инвесторам вход на рынок.
Первичный и вторичный рынок ОВГЗ
Купить ОВГЗ может любой гражданин Украины. Но процедура достаточно сложная и дорогая. Вы можете оставить заявку на покупку в любом из 12 банков, которые являются первичными дилерами, но при условии что сможете выкупить лот самостоятельно — т.е. у вас есть возможность инвестировать 1 млн грн.
Список банков-первичных дилеров ОВДП по рейтингу Минфина.
- Приватбанк
- Ощадбанк
- Укрэксимбанк
- Укргазбанк
- ОТП Банк
- Альфа-банк
- ПУМБ
- Кредобанк
- Райффайзен банк Аваль
- Пивденный
- УкрСиббанк
- Ситибанк
Помимо первичного рынка продавать ОВДП можно и на вторичном. Это значит, что любой владелец ОВДП может продать свои облигации до окончания их срока действия. На вторичном рынке ОВДП вы сможете найти на фондовых биржах или у торговцев ценными бумагами.
Что значит быть владельцем ОВГЗ
Прежде всего, такие инвестиции потребуют от вас некоторых вложений. Для примера, мы взяли прайс Приватбанка, который является одним из государственных первичных дилеров:
- открытие счета в ценных бумагах обойдется вам 500 грн;
- учет ОВГЗ на вашем счету — 0,5% от стоимости ОВДП, но не менее 300 грн и не более 600 грн в месяц;
- учетные операции по зачислению и списанию ОВДП на ваш счет — 0,05% номинальной стоимости ОВГЗ + 100 грн за одну операцию, но не больше 1000 грн за одну операцию.
И все же, инвестировать в ОВГЗ весьма выгодно, ведь прибыльность по ним значительно выше текущей прибыльности по депозитам, а вот налогов при этом вы заплатите меньше. Если с процентного дохода по депозиту вы платите налог на доход — 18% и 1,5% военный сбор, то с дохода по ОВДП Вы платите только 1,5% военного сбора. Согласитесь, это делает инвестиции в государственную экономику весьма привлекательными!
Перспективы ОВДП для простых людей
Простые люди, такие как мы с вами, именуемые физлицами, уже инвестируют в ОВДП.
По данным Евгении Грищенко, руководителя отдела брокерского обслуживания группы ICU, которые она озвучила в интервью для журнала «Деньги», часть вложений физлиц в ОВДВ растет стабильно и очень быстрыми темпами. Если к началу 2017 года физлица вложили в них около 100 млн грн, то к началу 2018 года — 1,4 млрд грн, а в середине декабря 2018 года — 5,8 млрд грн. Так что, с одной стороны, государственные ценные бумаги становятся более популярны среди инвесторов, а с другой — ведется активная работа по упрощению доступа физлиц к подобным инвестициям. В 2019 году планируется упростить доступ физлицам к покупке ОВДП, для этого запустят возможность работы с ценными бумагами через приложения для смартфонов.
Мы в редакции ОлФин уже задумываемся, не поддержать ли Государство деньгами, раз уж оно предлагает такие выгодные условия.
Катерина Погорелова