Дорогие читатели! Представляем вашему вниманию перевод статьи «Quand un ex-banquier central plonge dans la révolution Blockchain», опубликованной 21 января в авторитетном французском издании La Tribune. Им мы открываем на сайте новый вид материалов – переводы статей финансовой и экономической тематики от самых влиятельных мировых СМИ.
Кристиан Нойер – вице-президент Европейского центрального банка (ЕЦБ) в период с 1998 по 2002 год, когда в оборот был введен евро. В 2003 году он сменил Жан-Клода Трише на посту главы Банка Франции, которым управлял до 2015 года. В возрасте 68 лет он присоединился к совету директоров стартапа Blockchain Setl.
Кристиан Нойер, бывший глава Банка Франции, входит в совет перспективного британского стартапа Setl, специалиста по финансовому блокчейну. В частности, при поддержке Citigroup и банка Crédit Agricole, компания Setl создала для ведущих компаний Франции платформу для покупки и продажи средств с помощью технологии блокчейн.
Времена меняются. Блокчейн, технология, созданная десять лет назад вместе с биткойном, больше не пугает банкиров и центральные банки. Финансовый стартап Setl намеревается произвести революцию в так называемой «пострыночной» деятельности, биржевой поставке и оплате ценных бумаг. Стартап опирается на инфраструктуру, основанную на блокчейн технологии. 18 января Кристиан Нойер, бывший управляющий Банком Франции, а ныне состоящий в его Совете директоров, объявил о запуске стартапа. Этот 68-летний выпускник Национальной школы управления был назначен казначейством и министерством финансов на пост вице-президента Европейского центрального банка (ЕЦБ) в период с 1998 по 2002 год, когда в оборот вошло евро. Затем он сменил Жан-Клода Трише, и в 2003 году возглавил Банк Франции, которым руководил до 2015 года.
«В современных условиях технологическое лидерство Setl вместе с богатым опытом команды является уникальным и убедительным предложением. Я очень хочу внести свой вклад в развитие этой чрезвычайно интересной инициативы», – сказал Кристиан Нойер.
Эксперт центрального банка, вносящий не только авторитет, но и клиентские наработки в проект, присоединяется к команде опытных финансистов, внедряющих новые технологии в финансовой сфере. Учитывая такое начало, возможно, это будет один из самых многообещающих стартапов в области финансов за последнее время. Председатель правления, г-н Дэвид Уокер, является бывшим вице-управляющим Банка Англии, который посвятил большую часть своей карьеры компании Morgan Stanley, прежде чем возглавить Barclays.
«У Кристиана Нойера большой опыт в сфере финансов, экономического регулирования, управления экономикой и работы в центральном банке. Его вклад в развитие проекта будет очень полезен для управленческой команды, акционеров и заинтересованных сторон», – прокомментировал Дэвид Уолкер.
Недавно Кристиан Нойер отвечал за проведение кампаний для иностранных фирм в Париже касательно предстоящего Brexit’а. В 2017 году он занимался урегулированием конфликта между Crédit Mutuel Arkéa и сторонниками взаимного страхования. Стоит отметить, что взаимное страхование является организационно-правовой формой страхования, когда физические и юридические лица объединяются в общества (некоммерческого типа) взаимного страхования с целью защиты собственных интересов. Страхователь в данном случае занимает место и участника такого общества.
Французские акционеры и партнеры
Основанный в 2015 году молодой стартап (название которого идет от англ. settlement) иногда представляется как франко-британский проект. Новым генеральным директором Setl, назначенным в октябре прошлого года, стал француз Филипп Морель (HEC, Гарвард, 55 лет) с 28-летним опытом работы на финансовом рынке в Boston Consulting Group в Лондоне: он заменил на этой должности соучредителя Питера Рэндалла, который ранее создал альтернативную торговую платформу Chi-X. Французский офис возглавляет Пьер Давуст (работал во французском казначействе, окончил Высшую политехническую школу Франции, 30 лет). У Setl есть инвесторы и много французских партнеров. Среди наиболее престижных акционеров – американский банк Citigroup и французский – Crédit Agricole Group, в июле присоединившиеся к компаниям Deloitte, Computershare и S2iEM Sicav, которыми управляет Ofi Asset Management.
Стартап, в котором трудится более 80 человек, разработал Iznes, «первую общеевропейскую платформу для осуществления купли-продажи с помощью блокчейн технологии», для институциональных и розничных клиентов, в которую входят 25 управляющих компаний (в том числе Amundi, Aviva Investors, BNP Paribas AM, Natixis AM и т. д.). В феврале 2018 года Iznes привлек средства от Arkéa Investment Services, Groupama AM, La Banque Postale AM, La Financière de l’Echiquier и Lyxor AM, наряду с Setl и Ofi AM. Этот частный блокчейн, обеспечивающий конфиденциальность данных, является одновременно инвестиционной платформой и обновленным реестром, работающим в режиме реального времени. Это облегчает доступ клиентам к средствам, снижает операционные издержки и обеспечивает высокий уровень безопасности для инвесторов и ведущих компаний.
«Мы считаем, что обладаем технологическим преимуществом в блокчейне на рынке финансовых услуг. Мы докажем это, продемонстрировав нашу способность обрабатывать миллиарды транзакций в день и управлять более чем 100 миллионами адресов одновременно», – заверяет Филипп Морель.
Также во Франции фирма ID2S (филиал компании Orange, использующая технологию Setl), в октябре прошлого года получила высокий отзыв от Autorité des marchés financiers (AMF) и Банка Франции для работы в качестве центрального хранилища данных и ценных бумаг, а также ресурса, предоставляющего доступ к подключению к платформе Target-Securities (T2S) – европейской системе расчетов по ценным бумагам. Это удерживает рынок краткосрочных договорных операций, конкурирующий с гигантом Euroclear.
Блокчейн и центральные банки: любопытные данные
В то время как центральные банки, как правило, отличаются большим недоверием к криптовалютам вроде биткойна, одновременно они проявляют реальный интерес к лежащей в основе этих криптовалют технологии, например, предполагая создать на ее базе цифровой заменитель денежных средств. Так, Банк Франции был первым в мире центральным банком, который запустил проект, основанный на блокчейн технологии: имеется в виду ресурс Madrе – децентрализованный межбанковский реестр, который позволяет выдавать кредиторам учетные данные SEPA (требуется компаниям для снятия денег со счета) мгновенно, а не ждать 15 дней, как это было раньше.
Со своей стороны Европейский центральный банк совместно с Банком Японии запустил исследовательский проект Stella по использованию технологии распределенного реестра (DLT), такой как, например, блокчейн для рыночных инфраструктур, особенно для операций с ценными бумагами и расчетов по ним.
Delphine Cuny